KODEX 은행 ETF 분석 및 주가 전망

KODEX 은행은 주요 금융 은행들을 모아둔 ETF 종목입니다. KODEX 은행의 경우는 작년 하반기부터 줄곧 상승을 해오던 종목이며, ETF 분석이 비교적 쉬운 종목에 속합니다. KODEX 은행의 주가 전망 또한 60일선 기준으로 우상향 추세에 있습니다.

 

오늘은 KODEX 은행 ETF 분석과 KODEX 은행 주가 전망에 대해서 알려드려고 합니다.

 

 

 

 

KODEX 은행

KODEX 은행의 경우는 6개월간 기준으로 상대수익률은 -10% 가까이 되는 EFT입니다. 이 ETF 종목에는 신한지주, KB금융, 하나금융지주, 카카오뱅크, 우리금융지주, 기업은행, BNK금융지주, JB금융지주, DHB금융지주, 제주은행으로 구성되어 있습니다.

KODEX 은행 ETF 구성

 

 

ETF 분석

구성비중은 신한지주, KB금융, 하나금융지주가 많으며, 주식 수는 우리금융지주, 신한지주, 카카오뱅크 순으로 많은 종목입니다.

구성종목명	주식수(계약수)	구성비중(%)
신한지주	1,690	19.47
KB금융	1,189	18.18
하나금융지주	1,363	17.44
카카오뱅크	1,753	15.14
우리금융지주	3,567	13.95
기업은행	1,404	5.05
BNK금융지주	1,368	2.96
JB금융지주	847	2.79
DGB금융지주	753	1.93
제주은행	37	0.09
원화현금	-	3

 

 

주가 전망

KODEX 은행의 주가 전망은 실적에 따라 움직이기 때문에 각 은행에 대한 실적을 두고 판단을 해야 합니다. 어떤 티스토리에는 고금리가 지속되면 은행의 수익률이 증가하기 때문에 실적이 좋아진다고 알리는 분이 계시는데 무조건 그런 것은 아닙니다.

 

 

작년 1~3분기 누적당기순이익은 19조 5000억 원으로 지난해 이익 규모 18조 5000억 원을 일찌감치 넘어섰지만, 3분기와 4분기 실적을 보면 점차 줄어들고 있는 상태입니다. 이자 마진이 줄어들고 있기 때문에 23년 3분기부터는 내리막을 걷고 있는 상태입니다.

2023년 분기	이자 마진
1분기	1.68%
2분기	1.67%
3분기	1.63%
4분기	-

 

즉, 작년 3분기부터 이자마진이 줄어들고 있기 때문에 무조건 좋을 것이라고 볼 수는 없습니다. 이렇게 2023년 2분기까지는 상승한 이유는 금리 상승기에 예금 금리보다 대출 금리를 더 빨리 올리게 되어 나타난 증상이기 때문입니다.

 

 

국내은행 자기자본이익률(ROE)

자기자본이익률은 ROE라고 부르며, 기업이 자본을 이용하여 얼마만큼의 이익을 냈는지를 나타내는 지표를 말합니다.

국내은행 ROE

 

 

7년간 ROE 추이

연도	자기자본이익률(ROE)
2018년	8.0%
2019년	6.7%
2020년	5.5%
2021년	7.1%
2022년	7.4%
2023년	7.7%
2024년	7.5%

 

 

투자 수익률

KODEX 은행 ETF의 수익률은 현재는 크게 좋은 편은 아닙니다. 1개월/-2.93%, 3개월/0.47%, 6개월/ 8.22%, 1년/ -6.15% 이렇게 최근에는 감소하고 있는 상태입니다. 그러나, 1월 18일과 1월 19일에 60일선을 터치하면서 금일 23일에 큰 상승이 이뤄졌습니다. 이렇게, 추세에 따라 매수 매도를 하면 투자 수익률이 커지게 됩니다.

 

* ETF에 포함된 주식에 따라, 실적에 따라, 추세에 따라 매수 매도가 필요한 종목 중 하나입니다.

 

 

차트 분석

KODEX 은행 ETF는 상승 추세에 있으며 일봉으로는 60일 선을, 주봉으로는 20일 선을 따라 상승하고 있습니다. 금일 23일은 단기적인 상승 추세에 있는 상태이며 추세선을 따라 상승을 할 것으로 보입니다.

차트 분석